有些人懂不少投资理论，但还是常常提心吊胆，也没赚到什么钱，到底该从哪些地方改进呢？其实他们很可能是受心理因素干扰了投资决策。心理学家研究投资人的行为后发现，情绪管理得当与否会影响投资绩效，善用诀窍可以比较心平气和的进行投资、进而提升获利。
从心理和情绪角度来看，专家建议的第一个投资原则是“少做多赚”。美国投资人偏好积极买卖，但事实证明，进出市场不那么频繁反而获利好一些，积极买卖的人往往过度自信、高估自己能力而草率的觉得杀进杀出乐趣无穷。
专家建议的第二个原则是，市场趋势瞬息万变。认为行情走势会一直恒常不变是最糟糕的投资心态，例如，绝大多数投资人眼看去年一片荣景便持续看好今年，而将大把钞票投入股市，实际上却可能是市况已转趋稳定，成长空间有限，同理，某类股票从高点一路下跌，投资人往往吓得清仓持股，实情却是盘整、不必惊慌。因应多变趋势，投资人调整投资布局时不该根据过去几个月的市场行情，而应根据自己事先设定的投资准则。
第三个原则是，不要以为持有任职公司股票就保证未来高枕无忧。透过员工红利等管道而持有任职公司股票确实不错，但如果公司股票占您所有财富的比例异常庞大就要小心，务必要多元化布局；您再怎么努力工作，公司再怎样积极投展业务也无法担保公司股票永远保值，所以，不要将所有资金押注在单一企业上，多元化投资才是明智之举。
第四个原则是，别高估了自己的风险承受力。市场及经济情势变化多端，任何风吹草动所造成的冲击往往远超过想像，所以最好根据所能想像的最坏情况揣测自己的风险承受力、作必要的应变准备，免得碰到困境时惊慌失措、一蹶不振。切记，在情绪最激烈时不要作任何决定。
第五，对情绪变化保有高度警觉，一旦因为行情波动而情绪剧烈起伏时，要能清楚意识到自己正处於情绪化的状态，例如行情大跌所以感到害怕，剧烈情绪很容易驱使大动作，这时要适度踩刹车，不要轻易被情绪推著走，冷静想想自己设定的核心原则和目标，理智行动。
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